北京银行发布2021年年报和2022年一季度报告

日前，北京银行发布2021年年报和2022年一季度报告2021年是中国共产党成立一百周年，也是第十四个五年计划的第一年北京银行立足发展新阶段，贯彻新发展理念，融入发展新格局，全面落实北京市委，市政府各项部署和监管机构工作要求，强化全面风险管理，全力推进战略转型，积极提升服务实体经济能力，实现了规模，效益，质量，品牌的均衡稳健高质量发展，向广大投资者交出了一份满意的业绩答卷

坚持稳健经营，融入发展新格局，资产规模和经营业绩稳中向好截至2021年末，北京银行总资产3.06万亿元，同比增长5.48%，营业收入662.75亿元，同比增长3.07%，实现净利润222.26亿元，同比增长3.45%，继续保持上市银行经营业绩的良好水平，北京银行非常重视投资者回报，近三年现金分红比例超过30%，持续为股东创造稳定收益2021年，北京银行品牌价值达到654亿元，一级资本在全球数千家大银行中排名第62位被中国人民银行和中国银行业监督管理委员会列为中国系统重要性银行，业绩和品牌实现新提升2022年一季度，北京银行延续了良好的发展势头，总资产3.14万亿元，比上年末增长2.65%，实现净利润73.53亿元，同比增长6.60%，盈利能力进一步提升

坚持零售转型开启第二增长曲线，深化零售转型整体提速截至2021年末，北京银行零售资金余额8844.7亿元，增量超过1000亿元，为近三年最高水平，零售储蓄存款4419.4亿元，比年初增长13.4%，增量贡献率达84.9%存款成本较年初下降11BP，活期储蓄占比上升2.3个百分点零售贷款5853.9亿元，较年初增长15.9%个人贷款中，经营贷款和消费贷款占比72.1%，同比上升38.2个百分点零售客户突破2500万户，达到2565.8万户，比年初增加207.9万户，实现了近三年来的最高增速打造开放，优质，高效的理财产品平台，理财业务顺利完成净值化转型，公募基金数量和收入同比增长109%和137%，标准化产品销售额同比增长156%代销保险规模增长94%，手续费收入增长81%移动优先战略深入实施，手机银行客户1132万户，全年新增客户超过200万户2022年一季度，北京银行零售业务实现开门红AUM同比增加1200多亿元至9231亿元，代销保险和优质私募基金规模较年初分别增长16.3%和35%

坚持深耕普惠肖伟打磨初心使命，科技，文化，绿色金融特色持续凸显2021年，北京银行不断强化普惠战略定位普惠金融贷款余额1261亿元，较年初增加332亿元，同比增长35.7%增量增速创近三年新高普惠小微企业贷款13.8万笔，较年初增加11.5万笔，小微特色支行59家，比2020年增加3家围绕科技，文化，绿色三大品牌，持续加大资源投入成立总行科技创新金融中心，前门文创支行揭牌，永和文创支行升级为国家文化金融合作示范区永和文创支行推出文化信贷，文化人才贷款，电影+版权质押贷款等文化金融新产品拓展银政合作，与北京市文化旅游局联合发布漫步北京·网络名人金融支持计划与北京市文物局，北京中轴线遗产保护办公室合作，推进北京中轴线遗产申遗系列活动积极实施二氧化碳排放峰值，碳中和战略规划，加快发展绿色金融，发布绿色金融+绿色金融品牌，在北京成立第一家名为绿色的分公司双碳背景下，北京首单碳排放配额质押贷款业务，全国首单银行间市场碳中和小额贷款债券，全国首单供应链绿色资产支持票据，助力国内首单公募REITs——和北京首单公募——首钢绿能项目成功募集截至2021年末，全行科技金融贷款余额1607.5亿元，7150户，文化金融贷款余额634.2亿元，3278户，绿色贷款余额477.4亿元，较年初增加215.2亿元，同比增长82.1%其中，清洁能源行业贷款同比增长104.7%，居各大银行之首

坚持服务实体，助推金融市场业务提质增效，轻装资本业务快速发展，持续优化业务结构2021年，北京银行金融市场管理业务规模为2.42万亿元，货币市场交易量为39.93万亿元，占全国市场的3.43%，位居市场第一其利润创造同比增长7.16%，优质客户规模较年初增长34%积极服务实体经济，落地全国首笔科技转移贷款，参与全国首批外币同业存单发行和投资，进一步丰富外币投资渠道，优化外币资产负债结构获得银行间外汇市场远期掉期做市商等业务参与资格新增黄金租赁业务规模同比增长25.1%，购买实物贵金属销售额同比增长25.7%构建总分两级托管运营模式，北京，天津托管运营分中心正式成立，实现业务集中运营，集约化专业化，年末公募基金托管规模1482亿元，较年初增加993亿元，增长203%，居上市银行首位公募基金占比从4%提高到13%，托管资产结构继续优化

坚持底线思维应对风险挑战，数字化风险控制能力显著提升，资产质量和抗风险能力不断提升2021年，北京银行聚焦重点领域，强化流程管理，提升预控质量和效率对重点客户实施定期监控，对重点业务进行多次排查，充分降低大额潜在风险开展一行一策差异化检查和重点区域专项自查，对重点分行进行监管建立绩效监控和风险报告机制，强化风险缓释，全面提升潜在风险防范和预控能力，严格控制新增不良贷款加强数字化风控系统建设，完善北京银行E—Alert功能，优化贷后系统管理流程，利用系统提升数据应用能力和多维度风险管控能力加大不良资产处置力度，根据不良贷款风险特征，安排，组合，综合运用处置方式，充分发挥不同处置方式的差异化优势，达到最佳处置效果截至2021年末，全行不良率1.44%，较年初下降0.13个百分点，拨备覆盖率210.22%，贷拨比3.03%伴随着增量风险的有效遏制和存量风险的加速出清，北京银行资产质量呈现出企稳，整固，长期改善的积极态势，在复杂的经济形势下继续保持了较强的抗风险能力

坚持以数字化转型为引领，科技投入占收入比重提升至3.5%，211工程呈现多点突破，二次开花的生动局面2021年，北京银行将211工程作为数字化转型重点项目建设的总体规划在顶层设计的指导下，重点建设具有北京银行特色，支持数字化转型的企业级业务架构体系持续夯实科技实力，优化业务流程，提升运营能力，加强风险控制，丰富场景生态，加快向数字北京银行发展愿景迈进提升数字化创新能力，建设一批拥有自主知识产权的关键技术基地，如舜天平台，云起平台等，北京湖数据湖，北京大脑等关键基础设施研发，数字人多模态交互系统发布，技术在商业赋能中的作用持续凸显加强手机银行APP建设，持续提升客户活跃度，mau超过400万，同比增长74%加强产学研合作，与中科院自动化所开展战略合作，加入长安链生态联盟，不断推进新技术，新领域，新生态，新场景的研究和探索，进一步积聚数字化转型的强大势能

坚持以人为本的原则，完善责任管理体系，做优秀的企业公民截至2021年末，北京银行京津冀协同发展重点项目贷款余额335亿元，一带一路重点项目贷款余额221亿元，普惠肖伟企业信用贷款余额162亿元，为小微企业办理延期还本付息4769笔，合计272.7亿元，践行绿色发展理念，加大绿色信贷支持力度，绿色贷款余额477.4亿元，同比增长82.1%2021年，北京银行积极推进民生建设，校园支付接入81所中小学，智慧医保2.0覆盖超700万参保客户，工会发放互助服务卡582万张，助力乡村振兴，打造支持乡村旅游发展万元计划，联合发行乡村振兴票据4.1亿元，承担社会责任，参与公益事业，向国外捐赠和赞助9800多万元，志愿者2000多人，志愿者活动持续时间2700多小时

面向未来，北京银行将继续紧紧围绕国家和北京市十四五战略部署，坚持诚信即信任的服务理念，坚持为客户创造价值，为股东创造利润，为员工创造未来，为社会创造财富的企业使命，全面推进数字化转型，励精图治，转型发展，努力打造服务领先，经营稳健，价值卓越，高质量发展的百年银行。

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